Клуб Honda CR-V Россия

C 27 декабря в силу вступают новые правила идентификации банками клиентов при выполнении операций покупки или продажи физлицами иностранной валюты на сумму, превышающую 15.000 рублей (чуть больше $200 по текущему курсу).

В пресс-релизе ЦБ РФ успокаивают: ничего страшного не произойдёт, никаких новых обязанностей по отчётности на клиентов банков не возлагается. Ни тебе анкет, ни опросных листов для физлиц, уверяет Центральный банк. Просто кредитные организации (читай: банки) будут обязаны вести реестры операций с наличной валютой, куда они, в случае надобности, будут отдельно заносить паспортные данные клиентов.

Мне и безо всякого пресс-релиза ясно, что на практике ничего с введением новых правил не изменится. Ни для законопослушных граждан, покупающих валюту для личных нужд, ни для теневиков, конвертирующих выручку от сомнительных в юридическом смысле операций.

Первая категория и так уже донельзя прозрачна для любых проверяющих инстанций. Как сейчас помню, когда в 2004 году хакеры дважды взломали базу данных ЦБ РФ и выложили её в открытый доступ, то я там с интересом изучил полную выписку по своему зарплатному ситибанковскому счёту, начиная с 2001 года, включая все входящие и исходящие транзакции, с подробно расписанными реквизитами плательщиков и получателей платежей. Как платящему клиенту CitiGold, мне самому такая подробная выписка никогда не была доступна: период хранения исторических данных в интерфейсе банка ограничен по времени, а указания отправителей, получателей и назначения платежа в клиентских отчётах зашифрованы до полной неузнаваемости. То есть уже 11 лет назад любому чиновнику ЦБ (как и любому хакеру или силовику, залезшему в его базу) обо всех моих легальных транзакциях, будто бы составляющих предмет охраняемой банковской тайны, было доступно больше данных, чем мне самому, владельцу счёта. Это касается и любых операций с моими валютными счетами, будь то обмен валют, получение переводов из-за рубежа, или платёж иностранным получателям. Никакой такой инструкции 499-П, вступающей в силу с 27 декабря 2015 года, не требовалось тогда Центробанку и другим надзорным органам, чтобы идентифицировать меня как владельца зарплатного счёта — включая и паспортные данные, и адрес прописки, и даже не отражённый в официальных бумагах адрес фактического проживания для присылки отчётности.

Что касается дельцов теневого сектора, аккумулирующих рублёвую массу сомнительного происхождения, и вполне предсказуемо желающих превратить её в валюту с последующим выводом за рубеж, все мыслимые инструменты для подобной конверсии выработались ещё в «лихие 90-е». Кому не интересно светить свои наличные рубли и купленную на них валюту — тот просто не понесёт эти деньги в российский банк, который сливает информацию о любой клиентской сделке Центробанку, а через его базу — любым силовикам и любопытствующим хакерам. И тут совершенно не важно, по какой причине люди не желают светить свою наличность — финансируют ли терроризм, получили взятку, или просто забыли отчитаться о доходе перед налоговой. Механизмы для всех трёх случаев одинаковы, в диапазоне от тупого наличного оборота до использования подставных юридических и физических лиц, с дроблением крупных сумм на мелкие. Никаких новых барьеров на пути реализации любой из этих схем инструкция 499-П не устанавливает. Кто привык покупать валюту на паспорт бомжа или покойника — продолжит это делать даже после того, как данные этого паспорта попадут в очередной реестр операций с наличной валютой ЦБ. Потому что во всех предшествующих реестрах этот паспорт давно уже засветился, и ничего страшного не произошло.

Единственный вопрос, который действительно тут интересен — это на фига козе баян. Зачем в реальности может быть нужен Центробанку ещё один реестр с паспортными данными, когда он уже 15 лет успешно архивирует на своих серверах все транзакции клиентов коммерческих банков, валютные и рублёвые. И вычленить из этого массива именно операции с обменом валют — элементарный запрос к СУБД (он же query, выражаясь языком потенциального противника). Так же не очень понятно, кто и почему решил, что финансирование терроризма на территории РФ непременно как-то связано с легальными операциями по обмену валют клиентами коммерческих банков. Здравый смысл подсказывает, что террористическому подполью в любой стране мира должно быть очень здорово пофиг, в какой валюте получать финансирование: в местной, или свободно конвертируемой.

Похоже, тут наши проверяющие инстанции в очередной раз очутились в положении дракончика на шоколадной фабрике: рвутся получить больше сведений, чем они в состоянии переварить. В шизопатриотической логике войны с Океанией они обречены требовать всё больше, больше и больше персональных данных врагов народа — а больше, чем есть, давно уже негде взять, потому что и враги народа, и его друзья, и сам народ уже 15 лет как в базе ЦБ учтены, со всеми персональными данными. Единственный смысл в создании нового реестра операций с валютой — имитация повышенной бдительности и настороженности там, где ничего нового узнать уже невозможно. Обо всех легальных банковских транзакциях террористического подполья ЦБ давно знает больше самих террористов. Просто у него нет способа отличить платёж террориста за сим-карту МТС от платежа законопослушного гражданина. И очередной приступ паспортизации клиентов коммерческих банков этой задачи никак не решит.


(с)fishki.net

ИМХО, бредятина. Ладно еще-бы от 1000 Евро или долларов танцевали, еще тянет на более-менее крупную сумму. Но 200... Это я, перед поездкой куда-нить, с получки решу 500 евро (например) купить, так это мне еще и справку о доходах тащить?? Те, кто крупняком ворочает, как и написано - уже давно другие схемы применяют. Да и карточки за границей наши отлично ходят. И комиссия зачастую поменьше, чем если в банк покупать идти. Особенно, в Сбер

Я больше 18 лет покупаю валюту(в любых мыслимых размерах) у валютчика Миши,стоящего открыто у Сбербанка. Дешевле.Паспорт и справки не нужны. У него правила продажи не поменялись.

Еще один способ контролировать, сколько у населения бабла скопилось, что бы вовремя дефолт объявить.

я когда за бугор еду,как раз 200 инвалютных и беру,остальное карта ....
кстати,если отправлять почтовый перевод,процедура еще хуже...

Приморцы бросились обменивать деньги — в конце декабря зафиксировано увеличение объёмов и количества операций купли-продажи наличной иностранной валюты. При этом эксперты не связывают этот ажиотаж с новыми правилами идентификации клиентов при обмене валюты, сообщает РИА «Восток-Медиа».

Согласно официальному сообщению на сайте Центрального банка Российской Федерации, 27 декабря вступили в силу новые правила идентификации банками клиентов. При этом, уверяют специалисты ведомства, они не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене денег: при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется, а в случае, если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт и анкету заполняет сам банк.

Корреспондент РИА «Восток-Медиа» выяснил, что на пользователях Приморья нововведения никак не отразились, более того, никакой дополнительной нагрузки не возникло и у работников банковской системы. Например, в банке «Приморье» корреспонденту агентства рассказали, что подготовка к новым правилам прошла согласно нормативам и требованиям ЦБ России.

«Новые правила никак не отразятся на времени обслуживания клиентов. Более того, в связи с новыми требованиями банку не требуется увеличивать штат сотрудников. Банк «Приморье» готов к реализации данных нововведений», — отметила руководитель PR-службы ПАО АБК «Приморье» Лия Хабарова.

Между тем многие опасались, что в преддверии изменений в финансовых структурах будет отмечаться наплыв посетителей, желающих обменять валюту на сумму свыше 15 тысяч рублей по старой схеме. Информацию об увеличении клиентов корреспонденту агентства в банке подтвердили, однако такая ситуация вызвана совсем другой причиной.

«По данным статистики банка «Приморье», в конце декабря наблюдалось увеличение как объёмов, так и количества операций купли-продажи наличной иностранной валюты. На наш взгляд, это увеличение вызвано сезонным фактором и предстоящими праздниками, путешествиями, выплатами премий», — добавила сотрудница банка.

Мда! Вопросы солидные, а место для ответа совсем мало :o

лажа это все,ни кто ни чего не заполняет,девочка кой какие вопросы задает и сама заполняет...

Если добрая девочка то да. А если девочка только, что перешла на новую работу с Почты России??? ;D

Сведения о  деловой репутации и происхождении средств пишут со слов клиента? Да,точность гарантирована!

нашел на улице :D :D :D